Когда мир будет в огне, выживут немногие.
***
Вы не замечали, как странно в последнее время ведут себя миллиардеры? И это не обычная эксцентричность богачей. Это страх. Животный, первобытный страх. Будто они знают нечто такое, о чём все остальные даже не догадываются.
Посмотрите сами: Джефф Безос спешно избавляется от акций Amazon на 8,5 миллиарда долларов. Марк Цукерберг строит бункер на Гавайях за 100 миллионов долларов. А ваш финансовый консультант тем временем продолжает щебетать заученные мантры: «покупайте на спаде» и «сохраняйте спокойствие».
А вот что происходит на самом деле: сверхбогатые перестали делать вид, что система работает. Они готовятся не к очередной рецессии. Они готовятся к концу целой экономической эпохи — той самой, что и создала их баснословные состояния. И делают это так тихо, что большинство из нас до сих пор думают, будто мы играем по правилам, установленным ещё в 80-х.
Но это не так. Игра окончена. Просто нам об этом ещё не сообщили.
Мираж рыночной стабильности
Зайдите в любую кофейню и прислушайтесь к разговорам. Люди жалуются на цены на бензин, но всё равно покупают латте за шесть долларов. Они возмущаются стоимостью аренды, но с обречённым видом листают сайты с недвижимостью, словно цены на жильё просто «в плохом настроении». Этот когнитивный диссонанс поражает воображение.
Каждый чувствует, что что-то не так, но никто не хочет произнести это вслух. Ваш счёт за продукты удвоился. Вашей зарплаты хватает на вдвое меньше, чем пять лет назад, но безработица при этом «исторически низкая». Фондовый рынок бьёт новые рекорды, в то время как реальные компании отчитываются о прибылях, которые не поддаются никакому математическому объяснению.
Это не экономическая непогода. Это экономическая война. И большинство людей настолько заняты ежедневной борьбой за выживание, что не могут отдалиться на достаточное расстояние, чтобы увидеть поле битвы целиком.
Мы живём в эпоху крупнейшего в истории человечества перераспределения богатств, замаскированного под обычную рыночную волатильность. Вы боретесь с трудностями не потому, что плохо обращаетесь с деньгами. Вы боретесь, потому что система создана для того, чтобы извлекать богатство из вас и концентрировать его на вершине. Сверхбогатые не просто везунчики — они заняли правильную позицию.
Ограбление в замедленной съёмке
Забудьте всё, что вы знаете о финансовых коллапсах. Забудьте 1929 год, забудьте 2008-й. Это не крах — это сбор урожая. И урожай — это вы.
Каждый год ваша арендная плата растёт на 10%. Ваша зарплата — на 2%. Каждый год цены на всё необходимое растут быстрее, чем ваша способность за это платить. Каждый год активы дорожают, а кредиты становятся всё более хищническими. Это не сбой в работе рынка. Это его нормальное функционирование.
Богатство не исчезает — оно перекачивается наверх настолько эффективно, что большинство людей даже не осознают, что их грабят. Это как если бы у вас медленно выкачивали кровь через иглу настолько тонкую, что вы даже не чувствуете укола.
Это не пессимизм, это распознавание паттернов
Мне надоело, что меня называют паникёром за то, что я указываю на факты, которые может проверить любой, у кого есть калькулятор. Цифры не лгут, даже если все вокруг договорились делать вид, что это не так.
Средняя цена дома в США: $428 000. Средний доход домохозяйства: $70 000. Соотношение 6 к 1. В 1970 году оно было 2 к 1. Это не дефицит жилья — это искусственно созданная нехватка. Те же самые люди, которые обрушили рынок жилья в 2008 году, последнее десятилетие скупали его обломки, превращая владение домом в услугу по подписке.
Стоимость обучения в колледже с 1980 года выросла на 1200%. Расходы на здравоохранение — главная причина личных банкротств. У среднего американца $6 194 долга по кредитной карте и всего $1 000 сбережений. Это не личные неудачи — это системные особенности.
Но да, давайте и дальше делать вид, что всё это нормально, а любой, кто на это указывает, просто «негативно мыслит».
Исход миллиардеров
Хотите знать, как выглядит страх богатых? Он выглядит как систематическая диверсификация из тех самых активов, которые и сделали их богатыми.
Уоррен Баффетт сидит на горе наличности в $189 миллиардов. И это не потому, что он не может найти хорошие инвестиции, — это потому, что он ждёт, когда всё вокруг станет дешевле. Рэй Далио скупает золото так, будто готовится к коллапсу валют. Спойлер: он к нему и готовится.
«Умные деньги» не просто страхуются — они бегут. Из акций, из облигаций, из всего, что зависит от продолжения функционирования текущей системы. Они покупают сельскохозяйственные угодья, права на воду, энергетическую инфраструктуру, редкоземельные металлы. Физические активы, которые будут иметь ценность и тогда, когда бумажные богатства превратятся в конфетти.
Они диверсифицируют активы не для роста. Они делают это для выживания.
Заработок на апокалипсисе
А вот здесь начинается самое отвратительное. Сверхбогатые не просто готовятся к коллапсу — они его ускоряют, потому что именно на этом и делаются настоящие деньги.
Каждый кризис создаёт возможности для тех, у кого есть наличные, скупать активы у тех, кто вынужден их продавать. Каждая рецессия — это событие, концентрирующее богатство. Каждый обвал рынка — это шанс купить производственные активы по бросовым ценам у отчаявшихся людей, которым срочно нужна ликвидность.
Инвестиционная компания Blackstone скупила 40 000 частных домов не потому, что им так нравится быть арендодателями. Они сделали это, потому что придумали, как превратить американскую мечту в постоянный поток арендного дохода. Когда вы не можете позволить себе купить, вы вынуждены арендовать. Когда вы арендуете, они богатеют. В этом нет ничего злого — это просто математика.
Частные инвестиционные фонды скупают всё подряд: медицинские клиники, ветеринарные лечебницы, парки мобильных домов, похоронные бюро. Всё, что имеет предсказуемый денежный поток и возможность диктовать цены людям, у которых нет иного выбора, кроме как платить. Они не создают богатство — они его извлекают.
Математическая невозможность глобального долга
Здесь ваш мозг может начать закипать. Цифры настолько велики, что теряют всякий смысл.
Государственный долг США: $33 триллиона. Мировой долг: $324 триллиона. Мировой ВВП: около $85 триллионов. Эта математика не сходится. Она никогда и не сходилась. Вся мировая экономика живёт на заёмном времени, заёмных деньгах и общей иллюзии, что бесконечный рост возможен на конечной планете.
Но вот в чём загвоздка: сверхбогатым и не нужно, чтобы эта система работала вечно. Им нужно, чтобы она продержалась достаточно долго, чтобы они успели конвертировать свои бумажные богатства в реальные активы до того, как музыка остановится.
Они не пытаются починить систему. Они пытаются стать владельцами того, что придёт ей на смену.
Позвольте мне объяснить это так, чтобы не требовалась степень доктора экономических наук. Мировой долг в три раза превышает объём производства всей мировой экономики. Представьте, что долг вашей семьи в три раза больше вашего годового дохода, и каждый год вам приходится занимать ещё больше, просто чтобы выплатить проценты по уже имеющимся долгам. Как долго вы продержитесь, прежде чем к вам нагрянет банк?
Теперь умножьте это на каждое правительство, каждую корпорацию, каждую семью на планете. Вот где мы сейчас находимся. Это наша отправная точка.
Вежливый экономический термин для этого — «неустойчивость». Точный термин — «математическая невозможность». Мы построили глобальную финансовую систему, которая требует бесконечного роста для обслуживания долгов, которые никогда не могут быть погашены в реальном выражении. Это не изъян. Так было задумано.
Экономика Понци во всём
Вот чего вам не расскажут в учебниках: вся мировая экономика устроена как финансовая пирамида. Мы погашаем старые долги новыми займами, финансируем текущее потребление будущими обещаниями и делаем вид, что сложные проценты могут расти быстрее физической реальности вечно.
Текущие прогнозы показывают, что мировой долг составляет 325% от ВВП, а долг развивающихся рынков достиг рекордно высокого уровня в 245%. И помните, эти долги продолжат расти, пока… кто знает, до каких пор. Это не предупреждение — это обратный отсчёт. Потому что как только долг превышает общий экономический объём производства на определённую величину, вы попадаете в то, что экономисты эвфемистически называют «динамикой долговой ловушки». В переводе: вы не можете расти достаточно быстро, чтобы выплатить то, что должны, поэтому вы занимаете ещё больше для обслуживания существующего долга, что усугубляет проблему в геометрической прогрессии.
Каждая страна, играющая в эту игру, знает это. Каждый глава центрального банка, запускающий печатный станок, знает это. Каждый миллиардер, ликвидирующий свои позиции в акциях, знает это. Единственные, кто этого не знает, — это те, кому говорят, что всё в порядке.
Постепенный апокалипсис
Страшно не то, что нас ждёт очередной крах в стиле 2008 года. Страшно то, что он нам и не нужен. Медленное обескровливание работает просто отлично.
Инфляция потихоньку ползёт вверх. Зарплаты стагнируют. Долговая нагрузка увеличивается. Цены на активы раздуваются до такой степени, что теряют всякую разумную связь с их реальной стоимостью. Это финансовые репрессии — медленное, неуклонное разрушение покупательной способности, которое с каждым годом делает большинство людей беднее, и они даже не до конца понимают, как это происходит.
Это не сбой в системе — она так спроектирована. Именно так богатство концентрируется без необходимости штурмовать дворцы. Просто медленно подкручивайте регуляторы, пока владение активами не станет невозможным для всех, у кого нет уже существующего капитала. Миссия выполнена.
Зависимость, которую невозможно побороть
Мы зависим не от роста — мы зависим от роста, финансируемого за счёт долга. Вся современная экономика работает на способности занимать у будущего, чтобы оплатить настоящее. Но что произойдёт, когда будущее перестанет выглядеть достаточно процветающим, чтобы оправдать эти заимствования?
Студенческие кредиты, ипотеки, корпоративные долги, государственные долги, потребительские кредиты — всё это одна взаимосвязанная паутина обещаний, которые невозможно выполнить. Сверхбогатые это знают. Они тихонько выводят себя из долговой экономики и переходят в экономику реальных активов.
Они не пытаются погасить свои долги — они планируют наблюдать, как долги всех остальных съедает инфляция, в то время как их реальные активы дорожают в реальном выражении.
Выхода нет
А вот та часть, которая должна вас по-настояшему напугать: не существует политического решения этой проблемы. Система слишком закредитована, слишком хрупка, слишком зависима от постоянных заимствований, чтобы её можно было «починить» обычными методами.
Снижение процентных ставок надувает пузыри активов. Печать денег обесценивает валюту. Отказ от печати денег приводит к коллапсу ликвидности. Любой инструмент в арсенале политиков усугубляет какую-то часть проблемы.
Сверхбогатые поняли это много лет назад. Они не ждут, что политики спасут систему, — они готовятся контролировать то, что придёт ей на смену.
Долг не исчезает, когда система перезагружается. Он реструктурируется. И те, кто в момент реструктуризации владеет реальными активами, будут диктовать условия.
Ваше окно возможностей закрывается
Перестаньте ждать, пока кто-то у власти скажет вам, когда начинать паниковать. Они этого не сделают. Они не могут. Их работа — поддерживать уверенность в системе, которая перестала работать много лет назад.
Шаги, которые вам необходимо предпринять, — создание денежных резервов, приобретение навыков, которые нельзя автоматизировать, создание нескольких источников дохода, покупка физических активов, — всё это скоро станет намного дороже и менее доступным. Цены на активы растут быстрее зарплат. Кредит дорожает. Возможности концентрируются в руках всё меньшего числа людей.
Сверхбогатые сделали свои ходы, когда активы были дешёвыми, а кредиты — бесплатными. Теперь и то, и другое становится дефицитом, и окно возможностей для обычных людей по созданию устойчивости стремительно сужается.
Выживание, а не успех
Не пытайтесь разбогатеть в этой системе — пытайтесь остаться на плаву. Не пытайтесь обыграть рынок — пытайтесь его пережить. Не пытайтесь угадать время краха — пытайтесь быть готовым, когда он произойдёт.
Осваивайте навыки, которые нельзя передать на аутсорсинг: сантехника, электромонтажные работы, ремонт техники, медицинский уход. Стройте отношения с людьми, обладающими взаимодополняющими навыками. Накапливайте инструменты, запасы и знания, которые будут иметь ценность, когда цепочки поставок рухнут, а институты потерпят крах.
Речь не о том, чтобы стать выживальщиком, — речь о том, чтобы стать антихрупким. Речь о том, чтобы занять такую позицию, которая позволит вам извлекать выгоду из нестабильности, а не быть ею уничтоженным.
Вы думаете, что вы гражданин страны с управляемым уровнем долга. Это не так. Вы — актив на балансе, который вот-вот будет реструктурирован людьми, рассматривающими вашу производительную способность как залог по долгам, которые вы никогда не соглашались брать.
Каждый налог, который вы платите, каждое сокращение услуг, которое вы терпите, каждый отменённый инфраструктурный проект — всё это идёт на обслуживание долга, принадлежащего держателям облигаций, которые никогда не жили в вашей стране и никогда не будут. Ваше правительство не управляет — оно распоряжается вами в интересах кредиторов.
Финал игры
Сверхбогатые знают, что грядёт, потому что они сами это и организуют. Они не пытаются предотвратить коллапс — они пытаются им управлять. Им нужен контролируемый снос, а не хаотичный взрыв. Они хотят владеть руинами, а не сгореть вместе с системой.
Следующее десятилетие будет не о восстановлении — оно будет о реорганизации. Новые правила, новые победители, новые системы контроля. И если вы ждёте, что кто-то придёт и спасёт вас, вы уже опоздали.
Математическая невозможность — это не проблема, которую нужно решить. Это оружие, которое нужно применить. Когда правительства не могут обслуживать долг за счёт налогов, они обслуживают его за счёт приватизации. Государственные активы, природные ресурсы, инфраструктура — всё продаётся для выплаты держателям облигаций, которые создали деньги, одолженные ими, из воздуха.
Это не экономика. Это извлечение. Долговая ловушка не случайна — она сконструирована.
Игра уже изменилась. Вопрос в том, сумеете ли вы адаптироваться достаточно быстро, чтобы пережить то, что грядёт.
***✨ А что думаете вы? ✨
Делитесь мыслями в комментариях — ваше мнение вдохновляет нас и других!
Следите за новыми идеями и присоединяйтесь:
• Наш сайт — всё самое важное в одном месте
• Дзен — свежие статьи каждый день
• Телеграм — быстрые обновления и анонсы
• ВКонтакте — будьте в центре обсуждений
• Одноклассники — делитесь с близкими
Ваш отклик помогает нам создавать больше полезного контента. Спасибо, что вы с нами — давайте расти вместе! 🙌